Stellen Sie sich vor, dass es für Sie sowie für Ihre Kinder und Enkelkinder eine finanzielle Lösung zur Sicherung des Familienvermögens gibt – und zwar nicht nur für heute, sondern auch für die Zukunft. Eine Möglichkeit, Vermögen nicht nur zu bewahren, sondern es nachhaltig zu vermehren und dabei auch steuerlich clever zu handeln. Klingt das interessant für Sie?
Eine Generationen-Police ist ein spezielles Lebensversicherung-Konzept. Ziel ist es, Vermögen über mehrere Generationen hinweg steueroptimiert anzulegen und flexibel zu übertragen. Es handelt sich dabei um eine Kombination aus Vermögensanlage, Altersvorsorge und Erbschaftsplanung.
Für wen ist die Generationen-Police geeignet?
• Vermögende Privatpersonen, die eine strategische Nachlassplanung umsetzen möchten.
• Menschen, die steuerlich optimierte Altersvorsorge und Vermögensübertragung anstreben.
• Familien, die finanzielle Mittel über Generationen hinweg bewahren und nutzen wollen.
Es handelt sich also um eine Kombination aus Finanzanlage, Versicherung und Erbschaftsplanung mit dem Ziel, Vermögen nachhaltig und effizient zu übertragen.
Die wichtigsten Merkmale und Vorteile einer Generationen-Police sind:
1. Langfristige Ausrichtung:
• Bei geschickter Gestaltung kann die Police viele Jahrzehnte, über Generationen hinweg bestehen. Gleichzeitig kann auf das Vermögen der Police jederzeit zugegriffen werden.
2. Steuerliche Vorteile:
• Innerhalb der Police fällt keine Vorabpauschale oder Abgeltungsteuer an. Somit profitiert die Police in der Finanzplanung durch den sogenannten Zinseszins-Effekt.
• Durch eine gezielte Nachlassplanung, zum Beispiel durch die Übertragungen von Policenanteilen in Höhe der Schenkungsteuerfreibeträge, können nachhaltig Erbschaftsteuern gespart werden.
• Sollte es zu einer Todesfallleistung kommen, wäre die Auszahlung abgeltungsteuerfrei.
• Durch die Summe der Steuervorteile schlägt das Police-Depot das Bank-Depot bei identischer Veranlagung in der Vermögensentwicklung erheblich.
3. Flexible Kapitalanlage:
• Durch die mögliche Auswahl von über 20.000 Investmentfonds und ETFs ist eine individuelle und gleichzeitig flexible Vermögensplanung möglich.
• Meist werden auch Vermögensverwaltungen angeboten, die zur Anlage genutzt werden können.
4. Standortvorteil Liechtenstein
• Liechtenstein kann eine bedeutende Rolle bei der Gestaltung einer Generationen-Police spielen. Das Fürstentum ist bekannt für seine stabilen finanziellen Rahmenbedingungen und bietet Versicherungsprodukte an, die speziell auf Vermögensschutz und steuerliche Optimierung ausgerichtet sind.
Mein persönlicher Rat
Die Generationen-Police ist ein komplexes Gebilde, die vom Berater praxisrelevante Erfahrung und umfangreiches Fachwissen in allen genannten Bereichen erfordert. In meinem Buch „Erfolgsformel Liechtenstein“ wird unter anderem die Generationen-Police detailliert beschrieben.
Wichtiger Hinweis: Bei dem verfassten Text handelt es sich um die Meinung des Autors. Er stellt weder eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung oder eine Beratung dar. Beratungen können immer nur persönlich geschehen. Wenn Sie eine Beratung wünschen, nutzen Sie bitte eine der Kontaktmöglichkeiten.
