Anlegerinnen und Anleger wünschen sich Transparenz und Nachvollziehbarkeit, wenn sie auf ihre Depotentwicklung schauen. Genau das liefern die neuen Kennzahlen der Depotentwicklung bei der FFB und ergänzen die gesetzlich vorgeschriebenen Ex-ante und Ex-post Kostenausweise in der Beratungspraxis.
Übliche Depotdarstellungen geben oft nur ein verzerrtes Bild des tatsächlichen Anlageergebnisses wieder. Die neue Darstellung der Depotentwicklung bei der FFB bietet wegweisende Transparenz für Sie. Das sollten Sie jetzt wissen.
Sie wollen vor allem wissen: „Wie viel Geld habe ich eingezahlt, wie viel Geld habe ich aus meiner Fondsanlage zurückbekommen und was sind die Fonds im Depot heute wert?“ Eigentlich sind das ganz einfache Fragen, aber die meisten Depotdarstellungen geben darauf keine klaren Antworten.
Die neuen Kennzahlen der Depotentwicklung bei der FFB bringen endlich diese verständliche Transparenz und ergänzen die gesetzlich vorgeschriebenen Ex-ante und Ex-post Kostenausweise in der Beratungspraxis.
Warum herkömmliche Depotdarstellungen nicht überzeugen
Die in der Bankenwelt üblichen Darstellungen der Depotentwicklung entsprechen nicht den Erwartungen der Anlegerinnen und Anleger. Der Grund: Fast überall wird von der Wertentwicklung der aktuell im Depot enthaltenen Einzelanlagen ausgegangen, deren jeweils aktueller Wert dann aufsummiert wird. Die Folge: Zum Teil erhebliche Intransparenz, weil Einzahlungen oder Entnahmen zwischen zwei Bewertungsstichtagen nicht eindeutig berücksichtigt werden und Kostenfaktoren sowie Steuern außen vor bleiben. Selbst gängige Kennzahlen wie der Einstandswert einer Fondsanlage bleiben bereits hinter den Erwartungen bzw. dem berechtigten Interesse an Transparenz zurück – denn zwischen dem Einstandswert abzüglich der Anschaffungskosten und der geleisteten Einzahlung in das Depot besteht immer eine Darstellungslücke.
Umgekehrt gilt häufig: Gewinne aus verkauften Anteilen werden zwar zum Zeitpunkt des Verkaufs erfasst. Sie fließen aber nicht in die Darstellung der Depotentwicklung ein, wenn sich die Fondsanteile am Ende des Betrachtungszeitraums nicht mehr im Depot befinden. Die Leistung der Strategie, die die Beraterinnen und Berater für das Kundenportfolio entwickelt haben, wird dadurch „geschmälert“ oder zumindest unvollständig dargestellt.
Selbst die traditionell verwendeten Begriffe „aktueller Gewinn bzw. Verlust“ und „realisierter Gewinn bzw. Verlust“ tragen nicht wirklich zur Transparenz bei, da sie verschiedene ergebnisbeeinflussende Faktoren subsumieren.
Was die neue Darstellung der Depotentwicklung der FFB leistet
Mit der neuen Darstellung der Depotentwicklung bei der FFB, die auf leichter nachvollziehbaren Werten basiert, setzen Sie höhere Standards. Die Darstellung bietet einen nutzerfreundlichen Zugang zu erweiterten Detailinformationen – nach dem Web-Login ins Depot, per FFB-App für iOS (Android folgt) und im Depotreport unter Depotentwicklung.
Beispielansicht für ein Target Managed Depot FT
Wichtiger Hinweis: Bei dem verfassten Text handelt es sich um die Meinung des Autors. Er stellt weder eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung oder eine Beratung dar. Beratungen können immer nur persönlich geschehen. Wenn Sie eine Beratung wünschen, nutzen Sie bitte eine der Kontaktmöglichkeiten.
